中国证券业协会


中国证券业协会关于贯彻落实《会员制证券投资咨询业务管理暂行规定》加强自律管理的通知
（2005年12月29日发布）

各证券投资咨询机构：

　　为贯彻落实中国证监会《关于发布〈会员制证券投资咨询业务管理暂行规定〉的通知》（证监机构字[2005]143号）（以下称《通知》）及《会员制证券投资咨询业务管理暂行规定》（以下称《暂行规定》），现就进一步加强会员制证券投资咨询业务（以下称会员制业务）自律管理工作通知如下：

　　一、从事会员制业务的证券投资咨询机构（以下称会员制机构）应认真贯彻执行《通知》和《暂行规定》，建立完善会员制业务规则、工作流程、客户服务管理、合规性控制、投诉处理及业务人员行为规范等内部规章制度，保证《通知》和《暂行规定》要求得到具体落实。

　　二、会员制机构必须具备中国证券业协会（以下称协会）会员资格。未取得协会会员资格的，应尽快履行申请手续，取得会员资格。

　　三、已开展会员制业务的机构，在按照《通知》和《暂行规定》的要求向注册地证监局报备的同时，须向协会报备开展会员制业务的相关材料。协会根据相关自律规则以及注册地证监局的监管意见，决定是否接受其报备。协会在网站公示会员制机构报备情况，以供投资者查阅。

　　2006年6月30日之前，协会暂不受理拟新开展会员制业务的机构的报备。

　　四、协会将组织会员制机构签署《会员制证券投资咨询业务自律公约》（以下称《公约》），并按《公约》的要求加强会员制业务的自我管理。

　　五、会员制机构应与会员签订权利义务明晰、风险揭示充分并具备法律效力的合同。合同文本可参照协会证券分析师委员会组织编写的《证券投资咨询会员服务合同（范本）》（附件1）制订。

　　六、会员制机构应加强会员制业务风险揭示，帮助客户全面了解会员制业务。在与客户签订服务合同时，将协会证券分析师委员会组织编写的《会员制证券投资咨询业务有关事项问答》（附件2）送达客户阅知，加强对客户的投资者教育。

　　七、会员制机构应将已开展或拟开展的媒体节目向协会备案。协会将组织实施会员制业务媒体节目听证制度，对会员制业务媒体节目内容的合规性进行听证，并提出听证意见。具体办法另行规定。

　　八、会员制机构应妥善处理会员投诉，做好投诉事项及处理情况记录。协会将建立会员制业务纠纷调解机制，调解会员制机构与其会员未能协商解决的纠纷事项。会员制机构应接受调解并执行调解决定。

　　九、严格会员制机构高管人员和业务人员的证券从业人员执业资格管理。会员制机构应按照《暂行规定》第八条的要求将相关管理和业务人员具备相应资格的情况向协会备案，并接受协会的执业资格检查。

　　十、对会员制机构及其从业人员存在违反自律规定及本通知要求的行为，协会将视情节轻重给予纪律处分；对违反法律、法规、行政规章的，移交中国证监会处理。相关纪律处分和行政处理决定将在协会诚信数据库中进行过失记录。



河北省保定市劳动和社会保障局


保定市灵活就业人员基本医疗保险暂行办法

2004-3-2

第一条 为保障灵活就业人员的基本医疗，完善我市医疗保险体系，根据国家劳动和社会保障部办公厅《关于城镇灵活就业人员参加基本医疗保险的指导意见》（劳社厅发[2003]10号）及其它有关政策规定，结合本市实际，制定本办法。
第二条 本办法所称灵活就业人员，是指以非全日制、临时性和弹性工作等灵活形式就业的人员，即除了在正规部门就业的人群外，在法定工作年龄内，通过一定的劳动形式获取收入的其他就业人群。
第三条 灵活就业人员参加医疗保险遵循权利和义务相对应、
缴费水平与待遇水平相挂钩的原则；参加医疗保险的灵活就业人员必须是具备正常劳动能力和健康身体素质的现有从业人员；市劳动和社会保障部门根据医疗保险工作管理能力，结合实际，对灵活就业人员参加医疗保险逐步纳入。
第四条 灵活就业人员参加医疗保险方式，以上年度我市职工平均工资为基数，按8.5 %的比例缴费，建立统筹基金和个人账户。
第五条 经市政府批准，灵活就业人员基本医疗保险缴费率随着经济发展可做适当调整。
第六条 灵活就业人员在参加基本医疗保险的同时，必须按城镇职工大额医疗保险有关规定，一次性缴纳全年的大额医疗保险费，参加大额医疗保险，并按规定享受大额医疗保险待遇。
第七条 档案存放在劳动力职业介绍中心、人才交流中心等国家法定存档部门的灵活就业人员，由档案保管部门代为其办理医保手续；灵活就业人员可以通过劳动保障事务代理机构或社区劳动保障服务机构代办医疗保险手续;也可直接到医疗保险经办机构办理手续。灵活就业人员被新的单位录用，签订劳动合同的，由新的单位为其办理医疗保险手续。医疗保险经办机构开设专门窗口，方便灵活就业人员个人直接参保缴费和结算医疗费用。
第八条 灵活就业人员参加医疗保险的缴费方式：由单位或代办机构代理的，可以按月缴纳；由个人直接到医疗保险经办机构参保缴费的，应当按半年或一年缴纳。
提倡并鼓励灵活就业人员采取一次性缴费办法，即：按参保时的缴费比例及社会平均工资为基数，一次性缴足1年以上5年以下的医疗保险费的，其缴费基数的增长因素可不计算在基数之内。
第九条 灵活就业人员参加基本医疗保险后，“等待期”为6个月，即在连续缴费的第７个月起方能享受基本医疗保险待遇。当月内未缴费的，按照基本医疗保险规定，次月起停止待遇；中断缴费3个月以内的，补齐欠缴费用后，从正常缴费之月起享受医疗保险待遇;连续中断缴费超过3个月以上的，补齐中断费用后，从正常缴费之月起，推迟6个月享受医疗保险待遇，原缴费年限（含视同缴费年限）可以连续计算。中断缴费12个月以上，以前的缴费年限（含视同缴费年限）不再连续计算。 原是单位参保职工，后以灵活就业人员参加医疗保险，在三个月之内办理续保手续的享受待遇时，不设立等待期。
第十条 灵活就业人员符合国家规定办理退休享受基本养老保
险待遇的，退休时缴纳基本医疗保险费的最低年限必须达到男满30年、女满25年（2001年我市启动医改前符合国家政策规定的连续工龄可视同缴费年限），享受基本医疗保险待遇。不足年限的，须以统筹地区上年度职工平均工资为基数，一次性缴足所差年限的基本医疗保险费，方可享受基本医疗保险待遇。
第十一条 灵活就业人员参加医疗保险后，达到法定退休年龄时，未参加养老保险的，以社会平均工资为基数，继续缴纳医疗保险费；已参加养老保险的，以本人退休金为基数，缴纳医疗保险费。
第十二条 灵活就业人员参加基本医疗保险后，对患有慢性病
的，与其他参保单位一样办理门诊慢性病申报、鉴定等手续，享受门诊慢性病有关待遇。
第十三条 灵活就业人员的医疗保险经办工作，设立专门机构负责管理，确保灵活就业人员医疗保障工作的正常运行。
第十四条 各县（市）可根据本办法制定本统筹地区灵活就业
人员参保办法。
第十五条 市劳动和社会保障局可根据本办法制定操作细则。
第十六条 本办法自2004年7月1日起实行。